信用风险暴露（creditriskexposure），也称作信用风险敞口，是信用工具在有效期内处于风险之中的资产数量，一般情况下，可以看作是借款方违约时信用提供者可能损失的最大额度。
除了违约风险，信贷资产还可能存在利率风险和汇率风险。在没有进行风险对冲的情况下，外币借款的信用提供者将有汇率风险敞口，固定利率借款的信用提供者将有利率风险敞口。
作为衡量信用风险的基础，暴露是风险资产最直观的表示，在风险管理者的文件中常常出现。在信用风险测度的过程中，不同指标或模型所得出的结论往往不一致，信用风险的暴露则摒弃了其他信用指标和模型的复杂计算过程与度量方式，简单直接地给出了未加保护的风险头寸，这是信用提供者可能遭受的最大损失。然而，随着金融衍生工具的发展，信用风险往往和其他标的物相关，信用风险敞口的度量也越来越复杂，需要借助于一系列统计模型工具进行计算。
例如，摩根士丹利发明的本金与汇率相互联结的证券，从表面上看是一种普通的债券，但是实际上偿付本金与不同外汇汇率相联结，更像是有杠杆效应的外汇投机工具。其风险之大使得普通债券不能与之相提并论。
